Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" заявляет, что порядка 500 тысяч расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были заблокированы российскими банками (информация есть в открытом доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой препятствует использованию для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки предпринимают эти действия, вместе с тем знают не все бизнесмены)
Данный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его сразу же заносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заблокировать любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на проведение операций, делающих противозаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении подобного документа последствия заморозки окажутся неутешительными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет обеспечить все документы, которые смогут подтвердить это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, обязаны быть отражены в них. Только лишь после тщательного изучения данных документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Некоторые бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть новый и впоследствии работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать данную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт такое право банковским учреждениям при наличии нижеперечисленных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (собственно подобный предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы финансы, вносите либо кому-либо переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка открылись подозрения, что документы, переданные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заморозить счёт (налоговая в свою очередь прослеживает операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если немалое число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в некоторых случаях действия банков не подчиняются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" уведомляет об ограничении доступа в интернет-банк без каких-либо объяснений причин.
В свою очередь АО "Альфа-банк" разослал сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" нанес серьезный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
